SAT: qué pasa con las transferencias

A diferencia del dinero depositado en efectivo, las transferencias electrónicas realizadas mediante el Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios (SPEI) no están sujetas a un límite específico para su recepción. Esto significa que una persona puede recibir recursos por esta vía sin que exista un monto máximo establecido únicamente por tratarse de una transferencia electrónica. No obstante, eso no implica que dichas operaciones queden fuera del alcance de la autoridad fiscal.

El SAT puede analizar los movimientos bancarios cuando considere necesario verificar que exista coherencia entre los ingresos declarados y las cantidades que ingresan a las cuentas. Por ejemplo, si un contribuyente reporta ingresos modestos en sus declaraciones, pero recibe constantemente depósitos electrónicos por cantidades considerablemente mayores, podría ser requerido para demostrar el origen de esos recursos.

En esos casos, resulta indispensable conservar documentos que acrediten la procedencia del dinero, como facturas, contratos, estados de cuenta, recibos o cualquier comprobante que permita justificar la operación.

Banamex, BBVA México, Banco Azteca y más bancos ADVIERTEN A SUS CLIENTES que el SAT les echará el ojo si realizan ESTOS DEPÓSITOS en efectivo en agosto 2026